中國信託銀行有價證券信託 平衡資產保護傳承財富 化身專業金融教練協力上果嶺創佳績

2024-09-24
中國信託銀行針對國內有價證券信託逐年增加,特別建議以信託贈與股息股利方式,為客戶守護權益與傳承規劃。(圖:達志影像)

全球金融市場瞬息萬變,自八月以來全球股匯市陷入大震盪搖擺,連帶也牽動台股的表現。然而,台灣於全球科技產業佔有一席不可取代的關鍵位置,懂得享受揮桿也懂得投資與企業經營的頂尖球友,對於投資信心更加穩健。有鑑於國內有價證券信託比例逐年增加,中國信託銀行特別建議以信託贈與股息股利,守護客戶權益同時完善傳承規劃。

中國信託銀行個人金融楊淑惠執行長。

兼顧穩健獲利與財富傳承之道

誠如高球運動的經驗與傳承,經過世代的累積而豐厚出高超的揮桿實力與成績表現,而懂得享受揮桿與縱橫投資市場與企業經營的頂尖球友,儘管面對全球投資市場高風險的局面,依然能在詭譎難測的市場中,選擇持續擴大布局且增進獲利,進而壯大整體資產量。然而,在擴大了獲利之餘,球友同樣也必須面對複雜的稅賦與傳承課題。

同樣也是資深球友的林董,除了自家的公司經營得有聲有色,本身還兼任家族企業的董事,近年來也跟上風潮跨足土地開發,名下資產有現金、股票與不動產,獲利頗豐。如今子女們有人進入公司歷練,有人選擇自行創業,不久後全家人更將一起迎接第一個出生的第三代,他正思考著是不是要贈送一份賀禮給長孫的滿月禮。

中國信託銀行個人金融執行長楊淑惠指出:「許多客戶既擁有家族企業股票,自身投資獲利也頗豐,整體持有的資產結構相對複雜,又加上有時也許會遇上婚姻狀況變動的情形,因此在思考傳承時應該根據所持資產類型不同,以不同工具提出相對應的準備方案。」,她也觀察到當前以將股票信託交付管理,最受到企業主與族群的青睞,當然對於擁有高經濟實力的高爾夫球友們而言,也同樣是最佳的理財方式。

透過信託將股票孳息陸續贈與給子女,作為支持他們人生的資本,既傳承了財富也傳承愛。(圖:達志影像)

一舉三得:完善稅務、保障權益、順利傳承

然而,信託的好處是甚麼?信託能為擁有資產的球友們,提供甚麼樣的服務與保障?楊淑惠進一步說明,有價證券信託有三大好處:(1)是運用郵局利率複利折算孳息贈與價值的特色,完善稅務規劃,降低稅務負擔;(2)股票信託期間,完全不影響本身的股東權利及股東資格,讓客戶能繼續保有股票之運用決定權及參加股東會的權利;(3)透過信託將股票孳息陸續贈與給子女,作為支持他們人生重要階段、成家立業的資本,既傳承了財富也傳承愛。

楊淑惠接著說:「不只是傳承財富,還要傳承企業的精神與理念,許多企業主與接班人之間常常有許多理念及立場有待溝通,過往在陪伴客戶規劃傳承時,常見兩代之間因觀念、想法與作為不同而屢有爭執,傳承不易,往往需要中立客觀第三方協助磨合,才能順利達成傳承目的。

因此,在面對傳承上可能遭逢的各種挑戰時,中國信託銀行團隊就會以第三方客觀專業的角度,首先協助客戶進行全資產盤點,以確認資產傳承的先後贈與順序,進而給予最精確且有益的建議,保障客戶資產的最佳化。」

完整專業信託流程架構,保障最佳利益。

化身資深專業金融教練協助得分

隨著坊間各大金融機構紛紛推出相關的信託服務,深耕信託領域長達30 年的中國信託銀行,也積極響應信託2.0 政策,長期深耕信託業務,致力打造全方位信託服務備受肯定,締造出連續三年榮獲金管會頒發「員工福利信託獎第一名」、「信託業務創新獎」雙獎肯定之耀眼成績。

中國信託銀行創新領航、持續不懈的精神,深獲評審與客戶的肯定,未來將持續提供符合個人、家族與企業需求的信託規劃,滿足社會各年齡層需求,體現普惠金融價值,帶給客戶有感體驗升級,建置共好與永續的全方位信託服務。

誠如高球選手打出好成績的背後少不了專業教練的陪伴,中國信託銀行的信託服務,秉持信賴與金融專業,扮演公正客觀第三方角色,持續提供多元信託產品服務滿足頂尖球友的需求。

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